बैंक अधिकारी + साइबर अपराधी की मिलीभगत: ₹2,500 करोड़ की धोखाधड़ी का खुलासा

क्यों यह घातक है
एक्सेस और नेटवर्क का मेल इस धोखाधड़ी को घातक बनाता है:

• इनसाइडर एक्सेस: बैंक अधिकारी अलर्ट को दरकिनार कर सकते हैं, संदिग्ध लेन-देन को मंज़ूरी दे सकते हैं और अनुपालन जाँच में हेरफेर कर सकते हैं।
• बाहरी धोखाधड़ी नेटवर्क: साइबर अपराधी बड़े पैमाने पर फ्रॉड स्क्रिप्ट, म्यूल अकाउंट और अंतरराष्ट्रीय मनी लॉन्ड्रिंग चैनल लाते हैं।
• संयुक्त शक्ति: दोनों मिलकर भारी रकम बिना पकड़े स्थानांतरित कर सकते हैं, जैसा कि राजकोट में उजागर ₹2,500 करोड़ की धोखाधड़ी में देखा गया।

ऑपरेशन म्यूल हंट
राजकोट ग्रामीण पुलिस ने ₹2,500 करोड़ से अधिक लेन-देन वाली एक विशाल साइबर धोखाधड़ी सिंडिकेट का पर्दाफाश किया।

• धोखाधड़ी का पैमाना: पहले ₹1,500 करोड़ आंका गया, बाद में ₹2,500 करोड़ तक पहुँचा।
• गिरफ्तारियाँ: 20 लोग, जिनमें तीन निजी बैंक अधिकारी शामिल:
• यस बैंक (पदधारी)
• एक्सिस बैंक (जामनगर)
• एचडीएफसी बैंक (राजकोट)

कार्यप्रणाली (Modus Operandi)

• म्यूल अकाउंट: ऑनलाइन गेमिंग फ्रॉड और जीएसटी चोरी से प्राप्त धन को लॉन्डर करने के लिए।
• अलर्ट दरकिनार: फर्जी दस्तावेज़ देकर खातों को सक्रिय रखा गया।
• फर्जी पहचान: एपीएमसी-लिंक्ड दस्तावेज़ों से धोखाधड़ी वाले खाते बनाए गए।
• मनी लॉन्ड्रिंग: नकद निकासी हवाला चैनलों से कराई गई।

चल रही जाँच

• अंतरराष्ट्रीय लिंक: दुबई स्थित हैंडलर संचालन चला रहे थे और फ्रॉड स्क्रिप्ट उपलब्ध करा रहे थे।
• जब्त सबूत: मोबाइल फोन, लैपटॉप और फर्जी पहचान वाले सिम कार्ड।

यह मामला दिखाता है कि इनसाइडर मिलीभगत साइबर धोखाधड़ी के जोखिम को कई गुना बढ़ा देती है। सतर्कता, सख्त अनुपालन और नागरिक जागरूकता भारत की वित्तीय प्रणाली को सुरक्षित रखने के लिए आवश्यक हैं।